Еще пару лет назад большинство из нас даже не слышали слово «дропперы». Сейчас о них рассказывают в соцсетях, делятся историями, которые случились со знакомыми. К сожалению, многие доверчивые и невнимательные люди вовлекаются в преступные схемы по незнанию. Впрочем, есть и те, кто вполне осознает, что помогает мошенникам, но надеется избежать наказания… О том, как не преступить закон, в интервью «Акмолинской правде» рассказала начальник управления региональных представителей в г. Кокшетау Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка Гульнара Омарова.
– Гульнара Марленовна, кто такие дропперы и кто ими становится?
– Это подставные лица, участвующие в преступной схеме вместе с мошенниками. Они выводят денежные средства со счетов обманутых граждан. При этом дропперы получают вознаграждение за перевод или обналичивание денег, однако не всегда осознают, что помогают мошенникам. К сожалению, сегодня чаще всего дропперами становятся старшеклассники, студенты, пенсионеры и люди из социально уязвимых слоев населения, заинтересованные в быстром заработке.
– Какая роль отведена дропперам в преступной схеме?
– Так называемые «обнальщики» обналичивают перечисленные мошенниками деньги в банкоматах и за это получают небольшое вознаграждение. «Заливщики» пополняют свой счет полученными наличными деньгами от других дропперов и участвуют в цепочке незаконных переводов. «Транзитники» принимают деньги на свой счет от мошенников и переводят их другим аферистам.
– А как можно стать дроппером случайно? Разве это возможно?
– К сожалению, да: не все дропперы понимают, что помогают мошенникам. Аферисты специально переводят деньги на счет ничего не подозревающего человека, потом сообщают об «ошибочном переводе» и просят его вернуть деньги, но уже на подставной счет. При этом они умело манипулируют: к примеру, давят на жалость, утверждая, что якобы ошибочно отправили последние деньги, предназначенные для покупки лекарств, оплаты аренды или лечения… Даже угрожают, что обратятся в суд по факту незаконного обогащения, но в итоге предлагают потенциальному соучастнику оставить себе часть средств «за беспокойство», а остальные перевести на указанный счет.
Если вы студент или мама в декретном отпуске и ищете работу в социальных сетях, будьте осторожнее с подозрительно привлекательными вакансиями и не доверяйте, когда предлагается «удаленная работа без опыта», «минимальный пакет документов при оформлении», «большой заработок за пару часов в день», «работа с денежными переводами». Бывает, «работодатель» ставит условие: для оформления надо открыть карту в определенном банке под предлогом перечисления средств клиентам. А на самом деле ваш счет будет использоваться для перевода украденных денег. Поэтому проверяйте компанию, предлагающую работу, не передавайте личные данные и документы незнакомым людям и никогда не предоставляйте доступ к своим банковским счетам.
– Есть ли такие случаи в нашей области?
– Да, есть. В нашем регионе молодая женщина в декрете искала работу на удаленке. Ей предложили заняться трейдингом: на ее карту поступили деньги, которые она перевела на указанный счет, а несколько процентов оставила себе в качестве вознаграждения. О том, что она фактически стала дроппером, женщина узнала, когда с ней через некоторое время связались сотрудники полиции. Теперь, заключив медиативное соглашение с пострадавшими, она должна возместить всю сумму, которую получила на карту. Отмечу, при уголовном расследовании очень сложно доказать полиции, что вы не являетесь частью преступной схемы. А настоящих злоумышленников найти еще сложнее, и, как правило, они не являются гражданами нашей страны.
Еще случай: 19-летнему студенту мошенники сказали, что он просто сдает свою карточку в аренду. На нее поступила частями большая сумма денег. После суда он должен будет полностью возместить ущерб потерпевшему…
К сожалению, дропперы могут скрываться даже среди ваших коллег или знакомых. К примеру, молодой работающий житель области не мог вспомнить, где его сфотографировали и сняли на видео, чтобы открыть счет в банке, воспользовавшись его личными данными… А на пожилую женщину оформил кредит родственник-лудоман, взяв ее телефон позвонить. Он сфотографировал и снял на видео бабушку для биометрической идентификации при заключении договора займа электронным способом, хотя ей сказал, что пошлет родственникам ее фото…
– Как можно обезопасить себя?
– Если вас просят принять посылку или перевести деньги, не делайте этого. Никогда не принимайте и не пересылайте деньги или товары от людей, которые не входят в ваше близкое окружение. А если получили подозрительный перевод, немедленно сообщите в банк – дропперы могут использовать вас и без вашего ведома. Советую не проводить финансовые операции, если вы четко не понимаете, зачем это делается. Допустим, вам предложили стать посредником в схеме, связанной с перепродажей товаров, переводами денег или криптовалютой, объяснив, что компания не может работать напрямую из-за «технических сложностей», «большого объема операций» или «юридических ограничений». Всегда наводите справки о компании, требуйте заключения официального договора, где четко прописаны обязанности сторон, избегайте любых действий, вызывающих сомнения.
Мошенники создают специальные аккаунты в соцсетях или мессенджерах (в Telegram или WhatsApp), где предлагают молодым людям, чаще студентам быстрые и легкие деньги под разными предлогами. К примеру, говорят, что в связи с геополитической ситуацией они не могут в банке напрямую снять свои средства, у них возникли временные сложности с денежными переводами, полученными от родственников или зарубежных друзей и т. д. В общем им нужна помощь со снятием денег, а взамен они обещают вознаграждение. Преступники используют для своих корыстных целей представителей молодежи, так как они готовы подзаработать, имеют мало жизненного опыта и часто не проверяют информацию. В итоге, когда правоохранительные органы начинают выявлять всю цепочку действий финансовых мошенников, студенты получают обвинение в пособничестве мошенникам. За это может грозить реальный срок.
Вас должны насторожить обещания о солидном вознаграждении за небольшую работу или когда не требуются опыт работы или квалификация, а также необоснованные просьбы предоставить личную информацию. А если все-таки вы подозреваете, что стали дроппером поневоле, то сначала немедленно сообщите в банк о подозрительных переводах по вашей карте. Затем подайте заявление в полицию и предоставьте правоохранительным органам все имеющиеся у вас данные о мошенниках.
– Гульнара Марленовна, какие меры принимает ваше ведомство для борьбы с этим явлением?
– Для противодействия вовлечению граждан в дропперство уже разработаны и утверждены поправки в закон, предусматривающие сокращение количества выпускаемых карт на одного клиента в одном банке с 10 до 5, усилены требования к проведению проверки в отношении держателей более пяти карт. А также ужесточены требования к открытию счетов нерезидентами: выпускается не более одной карты со сроком действия не более одного года, счета открываются только при личном присутствии клиента. Также отслеживаются подозрительные операции в рамках Антифрод-центра Национального банка РК, который функционирует с июля 2024 года и обеспечивает сбор данных по мошенническим операциям, что позволяет субъектам рынка блокировать подозрительные операции в режиме реального времени.
Ежедневно мошенники применяют все новые и новые схемы, поэтому необходимо быть бдительными и включать критическое мышление.
Беседовала Вероника БУРДА.
Фото с сайта ulysmedia.kz
