В соответствии с поручениями Главы государства, данными в Послании народу Казахстана 1 сентября 2020 года, Агентством РК по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство) будет проведена дополнительная работа. Об этом глава регулятора Мадина Абылкасымова сообщила на заседании Правительства. Так, Главой государства поручено оказать дополнительную помощь субъектам малого и среднего бизнеса через государственное субсидирование процентных ставок до 6% годовых по всем действующим кредитам МСБ в пострадавших секторах экономики. «В условиях кризисных явлений в экономике приоритетной задачей Агентства является поддержка финансирования субъектов МСБ и недопущение снижения доступа к кредитным ресурсам», — сказала М. Абылкасымова. Финансовая устойчивость и платежеспособность субъектов МСБ важна для обеспечения стабильности самих финансовых организаций. Так, в период чрезвычайного положения субъектам МСБ по поручению Главы государства предоставлялась отсрочка платежей по займам и микрокредитам.
С 16 марта по 15 июня была предоставлена отсрочка 12 455 субъектам МСБ, что составляет 41,5% от общего количества заемщиков. Сумма отсроченных выплат по кредитам составила 164,8 млрд тенге. В настоящее время малому и среднему бизнесу продолжает оказываться поддержка в виде предоставления отсрочки платежей по кредитам по упрощенному порядку либо их реструктуризации. С 16 июня по 1 сентября текущего года одобрена отсрочка свыше 3,3 тыс. займов на сумму более 25 млрд тенге, 669 заемщикам предоставлено рефинансирование кредитов. Всего на 1 июля 2020 года в банках второго уровня имеют кредиты порядка 30 тыс. субъектов МСБ на сумму 3,9 трлн тенге. Из них порядка 11 тыс. субъектов получили кредиты на льготных условиях. Так, в рамках Программы льготного кредитования субъектов МСБ на пополнение оборотного капитала выдано 3 308 займов на 387 млрд тенге. Остальные заемщики охвачены программами «Экономика простых вещей» и «Дорожная карта бизнеса-2025».
По оценке Агентства, порядка 12,5 тыс. заемщиков осуществляют деятельность в отраслях экономики, пострадавших от введения чрезвычайного положения и карантинных мер. В целях реализации поручения Главы государства Агентством совместно с Правительством будет обеспечено государственное субсидирование процентных ставок до 6% годовых по всем действующим кредитам МСБ в пострадавших секторах экономики. Субсидирование будет предоставляться на период 12 месяцев, начиная с момента объявления режима ЧП, то есть с 16 марта текущего года. Средняя ставка по кредитам субъектов МСБ составляет порядка 15%, для обеспечения большего охвата заемщиков максимальную ставку по субсидируемым кредитам предлагается установить в размере не менее 20%. При этом в среднем ставка субсидирования составит до 9%. Конкретный механизм действий прорабатывается.
В условиях замедления деловой активности на фоне пандемии коронавируса Агентством приняты временные меры особого пруденциального регулирования банков для недопущения снижения кредитования казахстанского бизнеса. В частности, временно ослаблены требования к расчету капитала и ликвидности, что простимулирует кредитную активность банков за счет высвобождения части капитала и ликвидности. В результате данной меры дополнительное высвобождение капитала банков оценивается в 468 млрд тенге, а снижение давления на ликвидность БВУ ожидается еще на 1,767 трлн тенге.
Национальным Банком Казахстана совместно с Агентством также реализуется программа «Экономика простых вещей» для кредитования приоритетных проектов. Ее бюджет увеличен с 600 млрд до 1 трлн тенге. В рамках этой программы расширен охват отраслей, кредиты предоставляются по ставке 6% годовых. Предусмотрено субсидирование до 9% от номинальной ставки вознаграждения по банковскому займу. Внедрен инструмент гарантирования кредита на недостающую часть залогового имущества. На сегодняшний день выдано 536 займов на общую сумму 267 млрд тенге.
Более подробную информацию представители СМИ могут получить по телефону:
+7 (727) 2 788 104, вн. 5602
e-mail: PRESS@finreg.kz
По вопросам защиты прав потребителей финансовых услуг обращайтесь
на телефоны горячей линии:
+7 (727) 2788 144 и +7 (727) 2788 122
1079 игроков рынка микрокредитования зарегистрировали в Казахстане
Об этом Председатель Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка (далее – Агентство) Мадина Абылкасымова сообщила на заседании Правительства 2 сентября.
По ее словам, Агентством 3 июля текущего года приняты законодательные поправки, которые предусматривают обязательное лицензирование микрофинансовой деятельности с 1 января 2021 года. С этой даты предоставление займов микрофинансовыми организациями, кредитными товариществами и ломбардами может осуществляться только при наличии лицензии Агентства.
Глава государства в Послании народу Казахстана 1 сентября 2020 года поручил принять дополнительные регуляторные меры в части повышения ответственности кредитных организаций, а также по дифференциации и снижению предельных ставок по кредитам.
Кроме того, после событий, связанных с созданием финансовых (инвестиционных) пирамид, вызвавших широкий общественный резонанс, Глава государства поручил Агентству совместно с Генеральной прокуратурой РК провести масштабную проверку деятельности организаций, предоставляющих потребительские кредиты населению.
В целях исполнения поручения Президента Агентство с марта по 31 августа 2020 года совместно с Генеральной прокуратурой РК, министерствами финансов и внутренних дел РК провело широкомасштабную проверку субъектов кредитования на предмет соответствия признакам финансовой пирамиды, мошенничества и незаконной банковской деятельности. Проверками охвачено 1 348 небанковских организаций. В отношении 144 организаций наложены штрафы на 162 млн тенге и вынесены 122 письменных предписания.
На 1 сентября 2020 года из 3,1 тыс. субъектов микрокредитования учетную регистрацию в Агентстве прошли 227 микрофинансовых организаций, 202 кредитных товариществ и 650 ломбардов. Остальные субъекты микрокредитования являются бездействующими или не имеют достаточного капитала и планируют прекратить деятельность.
При этом с 1 июля 2020 года запрещено предоставление микрокредитов для микрофинансовых организаций, ломбардов и кредитных товариществ при отсутствии учетной регистрации.
С 1 сентября 2020 года в отношении компаний, не прошедших учетную регистрацию, Агентством будут подаваться иски в суд по их принудительной ликвидации.
Установлены минимальные размеры уставного и собственного капиталов с поэтапным их увеличением до 2023 года — для ломбардов до 70 млн тенге, для кредитных товариществ до 50 млн тенге и микрофинансовых организаций до 100 млн тенге.
Агентством предъявляются жесткие квалификационные требования, в том числе усилены требования к руководящим работникам и участникам, такие как наличие безупречной деловой репутации и отсутствие судимости.
Дополнительно усилены требования к обеспечению безопасности и технической укрепленности их помещений, что будет способствовать сохранности вещей, заложенных в ломбардах, а также противодействовать обороту незаконно добытых вещей.
По словам Мадины Абылкасымовой, «задача финансового регулятора – расчистить рынок МФО, сделать их деятельность максимально прозрачной. Мы предприняли меры для стабилизации сектора микрокредитования, недопущения неконтролируемого роста долговой нагрузки населения, а также повышения ответственности участников рынка за добросовестное выполнение своих обязательств».
В случае нарушения финансовыми организациями прав граждан и бизнеса, пострадавшие могут обратиться за поддержкой в Агентство. Финрегулятор принимает жалобы и проводит проверку по каждому случаю нарушения прав потребителей финансовых услуг. Для оперативного реагирования в Агентстве открыта горячая линия, посредством которой населению предоставляются консультации и разрешаются проблемные вопросы в индивидуальном порядке. С момента запуска линии сотрудниками Агентства были даны разъяснения более чем 22 тыс. гражданам.
Более подробную информацию представители СМИ могут получить по телефону:
+7 (727) 2 788 104, вн. 5602
e-mail: PRESS@finreg.kz
По вопросам защиты прав потребителей финансовых услуг обращайтесь
на телефоны горячей линии:
+7 (727) 2788 144 и +7 (727) 2788 122
