Компетентно
Это сообщение пришло из департамента государственных доходов по области с просьбой предостеречь жителей от необдуманных вложений. В последнее время у нас на рынке частных инвестиций активизировалась деятельность организаций, имеющих признаки финансовых пирамид. Еще свежи в памяти семейные трагедии, когда люди, залезая в долги, продавая последний скот со двора, оставались ни с чем. А мошенники снимали сливки, да еще горстка «везунчиков», дивиденды которых сложились за счет последующих жертв.
Финансовая пирамида — это схема инвестиционного мошенничества, в которой доход образуется за счет поступления денег от новых инвесторов.
Потенциальных инвесторов побуждают вкладывать деньги обещанием получения высоких доходов. В чем же опасность финансовых пирамид? Рано или поздно они банкротятся. Это происходит тогда, когда денег от новых клиентов перестает хватать на выплату процентов старым.
Конец таких компаний всегда внезапен, и вы не сможете его предугадать и успеть вернуть свои деньги. Финансовая пирамида может разориться и прекратить свое существование на следующий же день, после того как вы принесете туда свои деньги. А может просуществовать год и более, и тогда возможно вы успеете даже получить прибыль, но конец всегда один. Но, знайте, если вы получите прибыль в такой организации, то только за счет людей, которые придут после вас и потеряют свои деньги.
Необходимо отметить, что привлечением денег от населения на территории Республики Казахстан могут заниматься только банки второго уровня, а также Национальный оператор почты на основании лицензии, выданной уполномоченным государственным органом.
Таким образом, операции по приему депозитов от физических лиц относятся к банковским и подлежат обязательному лицензированию.
Согласно требованиям Гражданского кодекса Республики Казахстан, иным лицам запрещается привлечение денег в виде займа от граждан в качестве предпринимательской деятельности и такие договоры признаются недействительными с момента их заключения.
Соответственно деятельность организаций, не имеющих лицензии уполномоченного государственного органа на привлечение депозитов от физических лиц, но предлагающих населению разместить в данной организации свободные деньги, носит признаки мошенничества и является нарушением действующего законодательства Республики Казахстан.
Итак, если в компании, в которую вам предлагают проинвестировать деньги, вы обнаружите хотя бы один из ниже перечисленных признаков, то очень велика вероятность, что вы имеете дело с финансовой пирамидой:
— выплаты не связаны с объемами продаж;
— наличие рекламы, обещающей большие проценты и быстрое обогащение. Если доходность, которую вам предлагают, превышает доходность действующих в настоящее время процентов по банковским вкладам (9-10 процентов годовых), то подобная организация выглядит подозрительно. Имейте ввиду, что законных инструментов, которые имеют стабильную доходность немного (банковские вклады и облигации);
— грамотные продавцы, пафосные презентации, яркие сайты, рекламные рассылки — все рассказывают участникам, каким повезло, и сколько они могут заработать;
— использование специфических терминов, непонятных большинству людей (форекс, стоке, фьючерс, трейдинг и т.д.);
— существенная плата для участия, но, тем не менее, доступная широкому кругу лиц (к примеру, 10-20 тысяч тенге);
— отсутствие офиса, устава, официальной регистрации, лицензии;
— сокрытие сведений об организаторах, учредителях. Если данные о руководстве засекречены, а сама компания зарегистрирована на каких-нибудь островах и/или в оффшорной зоне, то стоит задуматься, прежде чем разместить в ней свои сбережения. Процедура регистрации компаний в офшорных зонах максимально упрощена, а узнать имя реального владельца или того, кто на самом деле стоит за этой структурой, чрезвычайно сложно. Поэтому обязательно попросите представить учредительные документы компании;
— щедрые вознаграждения за привлечение новых вкладчиков — верный признак того, что перед вами финансовая пирамида.
На территории Акмолинской области наблюдается появление сомнительных фирм,которые занимаются рекламой и продажей инвестиционных пакетов (портфелей), за которые инвесторы (вкладчики) каждую неделю, месяц получают определенный доход.
Предположительные виды пакетов:
White — 90 евро с доходом 17.30% в месяц
Yellow — 270 евро с доходом 18,20% в месяц
Green — 810 евро с доходом 19,90% в месяц
Blue — 2430 евро с доходом 21,60% в месяц
Red — 7290 евро с доходом 22,50% в месяц
Black — 21870 евро с доходом 26,00% в месяц
К слову, за создание и организацию финансовых пирамид предусмотрена уголовная ответственность по статье 217 Уголовного кодекса РК наказание до 12 лет лишения свободы с конфискацией имущества.
Обо всех известных фактах финансовой пирамиды Вы можете сообщить в службу экономических расследований Департамента государственных доходов по телефону доверия 25-62-84 или обратиться лично по адресу г.Кокшетау ул. Пушкина, 21.
Алина РЫСКУЛОВА,
по материалам пресс-службы департамента государственных доходов.
